近日，宝山警方通过合作机制成功抓获了7名涉嫌非法套现的诈骗嫌疑人，其中包括支付机构钱宝科技和恒信通旗下MPOS收单产品。这起案件揭示了一种利用银行信用卡返现活动进行非法套利的行为。

该案件的线索最早来自某银行，他们发现最近出现了同一时间段内在全国多地商户集中刷卡消费的异常现象。宝山警方接到举报后，立即启动了“警银联动”合作机制，并联合多个部门展开调查研判。

通过对异常信用卡资金流的分析，警方发现这些信用卡主要在特定品类商户有返利活动时进行使用，例如使用“旅游白金卡”可获得酒店返利，使用“养车白金卡”可获得加油消费返利等。而且这些信用卡存在突击消费和跨地域消费的情况。

进一步查询发现，在转账过程中，收款方储蓄卡与付款方信用卡的持有人多为同一人。据此，警方推断其中可能存在虚假消费套利的嫌疑。

宝山警方迅速成立专案组，并逐步锁定了多名犯罪嫌疑人。1月9日，警方在本市多地展开了集中收网行动，成功抓获了犯罪嫌疑人苏某等7人，当场缴获了各类“跳码”POS机11台，以及各类储蓄卡、信用卡共计179张和作案手机19部。

据犯罪嫌疑人供认，他们为了牟取不法利益，在信用卡返利促销活动中大量借用亲朋好友的信用卡，并通过非法修改POS机代码，绑定自己名下的储蓄卡，冒充特定品类商户进行虚假消费套现。

这种方式使他们足不出户，就能对全国多地的“商户”进行“刷卡”消费，从而获得刷卡消费返利1%-1.5%的非法利益。

据初步统计，这7名嫌疑人自2023年9月至今，平均每人刷卡百余次，非法获利共计16万元。

目前，犯罪嫌疑人苏某等7人已被宝山警方依法刑事拘留，他们面临涉嫌诈骗罪的指控。